DGB금융, 우리아비바생명 인수 추진 중장기적 관점에서 '매수' [LIG투자證]
[배요한 기자] LIG투자증권은 23일 DGB금융에 대해 우리아비바생명 인수 추진으로 중장기적 관점에서 기대된다며 목표주가를 2만1000원으로 상향했다.
손준범 연구원은 “올해 매출액과 영업이익이 각각 1072억원과 348억원을 기록하며 전년 대비 6.9%, 2.6% 증가할 것”이라고 추정했다. 같은 기간 당기순이익은 4.2% 오른 248억원을 예상했다.
손 연구원은 “시장금리 하락에 따라 3분기 순이자마진은 2.52% 추정된다”며 “대출성장은 3.6% 내외 예상되어 이자이익 감소를 방어할 것”으로 전망했다.
이어 “3분기에는 계절적으로 추석상여금 등 추가적인 판관비 70억 내외가 예상되고, 금리하락으로 인한 채권시장 호조에 따라 비이자이익이 양호할 것”으로 내다봤다.
그는 동사에 대해 "NH금융과 우리아비바생명 인수 MOU 체결하고 현재 실사를 진행 중”이라며 “당장의 수익보다는 중장기적으로 포트폴리오 다각화 및 복합점포 등을 통한 시너지 확대에 의미가 있다”고 분석했다.
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