◆ 하이투자증권, ELS 4종 공모

[딜사이트 백승룡 기자] 하이투자증권이 오는 30일 오후 4시까지 주가연계증권(ELS) 4종을 총 320억원 규모로 공모한다.

HI ELS 3486호는 홍콩항셍중국기업지수(HSCEI), 코스피(KOSPI)200지수, 유로스톡스(EUROSTOXX)50지수를 기초자산으로 하는 3년 만기 6개월 단위 조기상환형 ELS이다. 자동조기상환 평가일에 모든 기초자산의 종가가 최초기준가격의 85%(6개월·12개월·18개월), 80%(24개월), 75%(30개월), 65%(36개월) 이상이면 최대 24.60%(연 8.20%)의 수익을 지급한다.

조기상환이 되지 않더라도 만기 시 모든 기초자산의 종가가 최초기준가격의 65% 이상이면 연 8.20% 수익을 지급하지만, 기초자산 중 어느 하나라도 65% 미만으로 하락한다면 만기상환 조건에 따라 원금손실이 발생할 수도 있다.

HI ELS 3487호는 홍콩항셍중국기업지수(HSCEI), 코스피(KOSPI)200지수, 에스앤피(S&P)500지수를 기초자산으로 하는 3년 만기 6개월 단위 조기상환형 ELS이다. 자동조기상환 평가일에 모든 기초자산의 종가가 최초기준가격의 85%(6개월·12개월·18개월), 80%(24개월), 75%(30개월), 70%(36개월) 이상이면 최대 24.00%(연 8.00%)의 수익을 지급한다.

조기 상환이 되지 않더라도 만기 시 모든 기초자산 중 하나라도 만기평가일까지 최초기준가격의 50% 미만으로 하락한 적이 없는 경우 연 8.00%의 수익을 지급하지만, 모든 기초자산 중 하나라도 50%미만으로 하락한 적이 있고 만기 평가 시 모든 기초자산 중 하나라도 70%미만이면 만기상환 조건에 따라 원금손실이 발생할 수 있다.

HI ELS 3488호는 에스앤피(S&P)500지수, 유로스톡스(EUROSTOXX)50지수, 니케이(NIKKEI)225지수를 기초자산으로 하는 3년 만기 6개월 단위 조기상환형 ELS로 조기상환 조건 충족 시 최대 19.2%(연6.4%)의 수익을 지급한다. HI ELS 3485호는 SK하이닉스 보통주, 홍콩항셍중국기업지수(HSCEI), 에스앤피(S&P)500지수를 기초자산으로 하는 3년 만기 6개월 단위 조기상환형 ELS로 조기상환 조건 충족 시 최대 36.0%(연12.0%)의 수익을 지급한다.

상품의 최소 가입금액은 100만 원 이상으로 10만원 단위로 가입할 수 있고, 일반 개인투자자의 경우 25일까지 청약할 수 있다. 투자자 숙려제도에 따라 청약일 이후 2영업일 간 숙려기간을 갖고, 3영업일째 되는 날 가입의사를 확정하면 된다.

◆ 한국투자증권, ELSㆍELB 25종 모집

한국투자증권이 주가연계파생결합사채(ELB)와 주가연계증권(ELS) 25종을 모집한다.

TRUE ELB 1907회는 네이버(NAVER)가 기초자산인 넉아웃(knock-out) 상승형 상품이다. 만기는 1년으로, 기초자산이 최초 기준가격의 100% 초과 133% 이하 범위 내에 있을 경우 연 최대 33%의 수익을 지급하고 상환된다. 다만, 투자기간 중 기초자산이 한 번이라도 조건 범위를 벗어나면 원금만 상환된다. 

TRUE ELB 1908회는 테슬라(Tesla)를 기초자산으로 하는 넉아웃(knock-out) 상승형 상품이다. 만기는 1년으로, 기초자산이 최초 기준가격의 100% 초과 146% 이하 범위 내에 있을 경우 연 최대 46%의 수익을 지급하고 상환된다. 마찬가지로 투자기간 중 기초자산이 한 번이라도 조건 범위를 벗어나면 원금만 상환된다.

TRUE ELS 16332회는 SK하이닉스와 네이버(NAVER), 스탠다드앤푸어스(S&P)500을 기초자산으로 하는 세이프존(Safezone) 스텝다운형 상품이다. 만기는 3년으로, 기초자산이 최초 기준가의 95%(4개월), 90%(8개월), 85%(12·16·20·24개월), 80%(28개월), 75%(32개월), 70%(만기) 이상이면 연 10.2% 수익을 지급하고 조기상환된다.

TRUE ELS 16336회는 우버(UBER), 월마트(Walmart)가 기초자산인 상품이다. 만기는 3년으로, 상환 여부는 6개월마다 판단한다. 기초자산이 최초 기준가의 85%(6, 12개월), 80%(18개월), 75%(24개월), 70%(30개월), 65%(만기) 이상이면 연 11.2%의 수익과 함께 조기상환된다.

이들 ELS 상품 2종은 조기상환 조건을 달성하지 못해도 투자기간 중 각각 최초 기준가의 45%, 40% 미만으로 하락한 기초자산이 없으면 만기 시 약정한 수익금을 지급한다. 다만 그 이상 하락할 경우 각각 원금의 55~100%, 35~100%까지 손실이 발생할 수 있다. 세이프존 스텝다운형 상품은 기초자산이 손실 기준 아래로 하락한 적이 있어도 만기평가일에 45% 이상이면 원금을 지급한다.

◆ 키움투자자산운용·JP모간, 일본 주식에 투자하는 신규펀드 출시

키움투자자산운용은 글로벌 운용사인 JP모간(JPMorgan)과 협업해 '키움 JP모간 일본 증권자투자신탁 (H/UH)[주식-재간접형]'을 신규 출시했다고 밝혔다. 이번에 출시한 펀드는 JP모간의 'JPMorgan Japan Equity Fund'에 재간접으로 투자하는 상품으로 일본 내 우량한 재무적 성과 및 시장 지배력 등을 가진 기업에 투자하여 수익을 추구한다.

최근 일본 증시는 부진한 글로벌 경기 속에서도 가파른 상승세를 이어가고 있다. 특히 코로나 팬데믹이 마무리되고 리오프닝 이후 방문객 수가 빠르게 정상화되면서 매크로 환경이 개선 중이다. 이에 일본 주식시장의 밸류에이션은 과거 대비 전반적으로 매력적인 수준으로 평가받고 있다.

동시에 일본 기업지배구조 개혁에 대한 기대감도 가시화되고 있다. 지난해 4월 도쿄증권거래소가 발표한 PBR 정책, 즉 PBR(주가순자산비율)이 지속적으로 1배 미만인 회사는 정책 및 개선을 위한 구체적 대책 등을 필수적으로 공개하도록 하면서 정책 발표 이후 금융, 상사, 자동차, 중공업 등 기성 대기업들의 자사주 매입·배당 확대 공시가 잇따르고 있다. 지난 5월에는 역대 최고의 자사주 매입을 기록한 바 있다.

이번 펀드는 일본 내에서 장기적으로 기업 이익을 꾸준하게 창출하는 'High Quality' 비즈니스 기업에 투자한다. 6월말 기준 상위 편입 종목은 Sony, Keyence, Tokio Marine, Shin-Etsu Chemical, Itochu 등으로 포트폴리오는 약 40~80개 종목으로 구성된다.

키움투자자산운용 관계자는 "일본 주식 시장은 여전히 비효율적인 시장으로 미국이나 유럽에 비해 리서치가 충분히 커버하지 못하는 종목 비중이 현저히 높기 때문에 아직 발견되지 않은 기업들에 대한 투자 기회가 많이 있다"고 말했다. 이어 "일본 투자는 개별 종목 선별 능력이 중요한 만큼 개인투자보다는 정보력에 우위가 있는 액티브 펀드를 통해 간접투자로 장기적인 수익을 추구하는 것이 유리할 수 있다"고 덧붙였다.

◆ 하이투자증권, 퇴직연금 디폴트옵션 상품 가입 이벤트

하이투자증권이 내달 30일까지 퇴직연금 디폴트옵션 상품 가입 이벤트를 진행한다. 하이투자증권 퇴직연금 DC형 및 IRP 상품 가입 고객 중 이벤트 기간 내 디폴트옵션 상품에 가입하는 경우 가입금액별 선착순으로 사은품을 지급한다.

디폴트옵션 상품 중 초저위험 상품은 이벤트 대상에서는 제외되며 이벤트 종료일까지 기준금액 이상 잔고를 유지하는 경우 참여할 수 있다. 가입금액이 100만원 이상일 경우 1만원 상당의 커피 쿠폰(300명), 1000만원 이상이면 백화점 상품권 3만원권(100명)을 선착순으로 지급한다.

퇴직연금 디폴트옵션(사전지정운용) 제도는 퇴직연금 가입자가 적립금의 운용상품을 결정하지 않는 경우 사전에 정해둔 운용 방법으로 적립금이 자동으로 운용되도록 하는 제도다. 디폴트옵션 상품의 가입은 하이투자증권 영업점을 통해서 진행할 수 있으며, 스마트폰 모바일트레이딩시스템(MTS 'iM 하이')과 하이투자증권 홈페이지를 통해서도 가능하다.

하이투자증권 연금지원부는 "디폴트옵션 제도는 시간과 경험의 부족으로 운용되지 못하고 방치될 수 있는 퇴직연금의 수익률을 제고할 수 있는 제도"라며 "디폴트옵션 제도의 활용은 검증된 우수한 상품 가입을 통한 퇴직연금 수익률 제고로 노후 소득 재원을 확충하는 유용한 수단이 될 것"이라고 설명했다.

◆ 한화자산운용, ARIRANG 미국채30년 액티브 ETF 신규 상장

한화자산운용은 미국 장기 국채에 투자하는 'ARIRANG 장기채30년 액티브' ETF를 신규 상장한다.

'ARIRANG 미국채30년 액티브' ETF는 잔존만기 20년 이상의 미국 장기채에 투자하는 상품으로 안정성과 풍부한 유동성을 자랑하는 미국 국채에 효율적으로 투자할 수 있다. 향후 금리 인하 시 채권 가격 상승에 따른 자본차익을 극대화 할 수 있다는 장점을 갖고 있다.

미국 재무부에서 발행한 잔존만기 20년 이상 국채로 구성돼 있는 'ICE U.S. Treasury 20+ Year Bond Index' 원화 환산 지수를 추종하며, 비교지수 대비 초과성과를 추구한다. 투자등급은 4등급 보통 위험으로 총 보수율은 연 0.15%, 환 노출형 상품이다.

김성훈 한화자산운용 ETF사업본부장은 "채권 가격은 매력적인 가격대에 도달해 향후 기준금리 인하 시 채권 가격 상승으로 시세차익을 낼 수 있는 구간에 들어선 것으로 보인다"며 "미국 국채는 대표적인 안전자산임과 동시에 유동성이 풍부하기 때문에 미국 장기채 투자를 통해 비교적 안정적으로 초과수익을 추구할 수 있다"고 말했다.